Crédit Agricole du Maroc: les prévisions et ambitions stratégiques à l'horizon 2020
L’Autorité marocaine du marché des capitaux (AMMC) vient de publier, lundi 8 octobre, la note d’information relative à l’émission par le Crédit Agricole du Maroc (CAM) d’un emprunt obligataire subordonné de 500 MDH. A cette occasion, le groupe bancaire dévoile ses prévisions financières ainsi que ses ambitions stratégiques à l'horizon 2020.
Selon un communiqué de l'AMMC, les principales caractéristiques de l’emprunt obligataire sont les suivantes:
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Source: AMMC
Les principaux objectifs de cette émission obligataire concernent:
> Le financement et l’accompagnement du monde rural dans son intégralité et plus spécifiquement le secteur de l’agriculture et de l’agro-industrie ;
> Le renforcement de ses fonds propres réglementaires actuels, et donc le renforcement du ratio de solvabilité du CAM.
Un nouveau plan stratégique visant 4 grands chantiers
Dans sa note d’information présentée à cette occasion, le groupe Crédit Agricole du Maroc met le point sur son nouveau plan stratégique "Afak 2021" qui est une continuité de CAP 2016 et le deuxième point d’étape de la vision 2024.
«Il représente de nouveaux challenges, impliquant des transformations profondes, structurelles, et des efforts encore plus importants, aussi bien humains que financiers», indique le groupe.
Selon la note, le plan "Afak 2021" s’articule autour de 4 chantiers structurants à savoir la transformation structurelle à travers une restructuration du modèle pour alléger les fonds propres, la digitalisation, le développement du groupe CAM vert et le développement des relais de croissance afin de diversifier l’activité et augmenter le PNB du groupe en assurant une large couverture des besoins de la clientèle à travers une offre de produits et services étoffée.
Prévisions commerciales: un encours de 76 MMDH de crédits et de 80 MMDH de dépôts à fin 2018
S’agissant des prévisions commerciales, le groupe bancaire prévoit d’atteindre un encours brut consolidé de crédits distribués de 76 MMDH à fin 2018.
En matière de collecte de dépôts, il table sur une progression annuelle de 4%, pour atteindre 80 MMDH à fin 2018. «Ce niveau d’évolution est déterminé par la philosophie de développement du réseau du CAM qui privilégie la rentabilisation des points de vente existants via l’optimisation du maillage territorial du réseau groupe», commente la banque.
Un résultat net consolidé de 601 MDH prévu pour 2018
Pour le résultat net consolidé du groupe, il évoluerait comme suit:
Source: Note d'information, CAM
Au 31 décembre 2018, les charges générales d’exploitation consolidées du GCAM s’établiraient à 2,16 MMDH. Ainsi, le coefficient d’exploitation devrait s’établir à 52,95%, en hausse de 83 points de base par rapport au 31 décembre 2017. En tenant compte de l’augmentation prévue du PNB, le résultat net du groupe serait de 601 MDH en 2018 contre 592 MDH en 2017.
A fin 2019, le PNB du GCAM serait de 4,27 MMDH et les charges générales d’exploitation s’établiraient à 2,24 MMDH, pour un coefficient d’exploitation de 52,53%. Le résultat net du groupe quant à lui s’élèverait à 644 MDH.
Un budget d’investissement consacré au développement du réseau et du SI
En ce qui concerne le programme d’investissement du CAM, il se présente comme suit:
Le budget d’investissement tient compte essentiellement des objectifs d’ouverture des nouveaux points de vente et du programme de modernisation du système d’information de la banque. En 2018, ce budget est estimé à près de 260 MDH, à 309 MDH en 2019 et à 268 MDH en 2020, souligne la banque dans sa note d’information.
Notons que «les réalisations 2016 et 2017 sont inférieures aux prévisions annoncées dans les précédentes notes d’information suite à un réajustement budgétaire relatif aux ambitions stratégiques de la banque», précise-t-elle.
